El Fondo Mutuo Independiente PMG FMIV (Búho Consciente en Flip) rindió +8.41% después de comisiones y costos (neto) en dólares durante el 2023.

Luego de haber retrocedido más de 10% desde su punto más alto alcanzado el 31 de julio, en cerca de 3 meses, el S&P 500 (índice que sigue a las 500 empresas más grandes de EE.UU.) ha recuperado toda esa caída y tiene las mejores 3 semanas de rendimiento desde el 2020.

En los últimos 30 años, los productos estructurados han ganado popularidad dentro del mundo de las inversiones, ya que ofrecen, entre otras cosas, proteger parcial o totalmente el capital y otorgar un rendimiento adicional para el inversionista al combinar bonos y derivados (su valor se mueve en función de un activo subyacente).

La teoría de administración de portafolios indica que la principal manera de mitigar el riesgo al invertir es a través de la diversificación (distribuir la inversión en diferentes activos financieros).

La clasificadora de riesgo (Fitch Rating) decidió reducir la clasificación crediticia de EE.UU., luego de que esta mantuviera la mejor calificación crediticia desde 1994.

En lo que va del año, la moneda peruana (sol), se viene fortaleciendo frente al dólar en 5.9%, aproximadamente, y continúa así manteniendo su tendencia a la baja desde el 2022.

Los avances tecnológicos siempre han generado los más grandes acontecimientos económicos de la historia. Desde la revolución industrial a mediados del siglo XVIII hasta el lanzamiento los teléfonos inteligentes (iPhone) en el año 2007. Ambos sucesos permitieron la transición de una economía meramente agrícola a una de fábricas y la conectividad a grandes distancias.

Desde el año pasado y alrededor del mundo los principales bancos centrales han venido aumentando las tasas de interés (costo del dinero). Tanto la Reserva Federal de EE.UU. como el Banco Central de Perú (BCRP) iniciaron un ciclo de subidas de tasas para combatir la alta inflación.

Desde inicios del 2022, la Reserva Federal (Banco Central de EE.UU.) inició el ciclo de subida de tasas de interés más agresivo desde 1980 (9 aumentos en menos de 13 meses). Este ajuste se realizó para combatir la alta inflación que se aceleró desde finales del 2021.

Durante las últimas semanas se han presentado diversos problemas en los bancos alrededor del mundo. Silicon Valley Bank quebró por falta de liquidez, Credit Suisse fue comprado por UBS con un descuento mayor a 60% de su valor de mercado y First Republic Bank fue rebajado de calificación crediticia por el riesgo de sus inversiones.